Допустим, вы нашли в интернете человека, кто согласился обменять вам валюту. Как быть, чтобы вас не кинули?
Первое: поведение
Обратите внимание, торгуется ли человек с вами о курсе. Отсутствие торга не является безусловным признаком общения с мошенником, но должно вас насторожить.
Второе: подтверждение личности
Созвонитесь с человеком по видео, попросите покрутить головой, поднести палец к носу или сделать какое-нибудь простое глупое действие, так вы убедитесь, что с вами на связи живой человек. После этого можно попросить фотографию документа, удостоверяющего личность. Убедитесь, что на фото тот же человек, с которым вы созванивались.
Третье: инструментарий
Если общение происходит в телеграмме, то установите себе клиент bgram — там можно посмотреть id человека в телеграмме. Пользователи, чей id больше 1 000 000 000 скорее всего мошенники.
Четвертое: переписка
‼️ СОХРАНЯЙТЕ ПЕРЕПИСКУ С ЧЕЛОВЕКОМ СКРИНШОТОМ / ПЕРЕСЫЛКОЙ В ДРУГОЙ ЧАТ: в случае мошенничества можно будет обратиться в поддержку банка, чтобы мошеннику заблокировали карточку / взяли под банковский надзор.
Пятое: схема обмена
Когда вы поняли, что готовы рискнуть, то не переводите всю сумму сразу, а действуйте примерно по схеме:
10% - 20% - 50% — 20% отправляете вы (рискуете первый небольшой суммой)
20% - 30% - 40% — 10% отправляет партнёр (рискует вторым, сумма больше)
Если последовательно, то будет так:
10% A — - 20% A — 50% A — 20% A (100% A)
- 20 % B — 30% B — 40% B — 10% B (100% B)
Схема рискованная, на любом этапе вас всё ещё могут кинуть. Здесь 10% — сумма, которую не жалко будет потерять, если вас обманут. Для 10 000 рублей эта сумма составит 1000 рублей. А для 1 000 000 — 10 000, отталкивайтесь от вашего “не жалко потерять”.
Экспериментируйте: начинайте с небольших сумм, изменяя процент сумм в последовательности. Можно уменьшить до 5% на каждом шаге, в таком случае процесс обмена займёт больше времени.